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虽然没有债务，但也有必要确立财务管理的概念和习惯，减少通货膨胀对家庭资产的影响，为未来高质量的老年生活做好准备。高薪保险财务管理，建议仍以健全为基础。苏女士每月赚一万元，丈夫每月18000元，租房6000元。苏女士更注重生活质量，日粮和大米是由特殊的农民有机菜和水稻订购的，这一部分支出仅每月2000元左右。
此外，由于工作繁忙，全家人雇了一位小工阿姨每天下午打扫卫生，为全家人做饭，工资1500元。其他费用包括6000元左右的日常基本生活费、儿子的课外班、2000元左右的利息课、2000元的娱乐消费和1500元的汽车维修费。
无论苏女士本人还是苏先生，单位和公司的利益都是好的，现在两者都是骨干，因此，年终奖金数额比较大，约为30万元。每年的支出包括孝顺的费用、5万元的购买费和3万元左右的全家福费用。
在家庭资产方面，苏女士说，家庭现金和活期存款约8万元，定期存款150万元。一位朋友有一栋房子要借30万美元，但还没有归还。一辆8年以上的汽车市场价值估计超过2万辆，收藏的当代油画不知道市场价值，原价为10万元人民币。目前自建住房的市场价值约为350万元.一套房地产目前用于出租，市值约300万元。家里没有责任。
保险财务建议：
苏女士比较了生活质量，所以试着从三个方面进行财务分析和建议，而不降低苏女士的生活质量。
设立专项资金，为教育基金做好准备。
据统计，四年来赴美的学费和杂费总额约为500000至130万元，其他国家大多低于美国。
让我们假设苏子的儿子需要在大学里学习100万元。据了解，近年来出国留学的费用以每年不少于5%的速度增长（考虑到外汇汇率等相关因素）。根据计算，在10年内，出国留学所需经费共计1.63亿元。据建议，苏女士可以设立一个特别基金，让她的儿子去上大学，每月花费5000元，一年再花60,000元。只要年率达到6%，她就可以在17岁时准备出国留学。年度投资主要是由于苏女士和苏先生之间的收入中断，另一个人应当能够继续负担子女在国外学习的储备金。这种方式可以选择具有良好历史性能的股票债务平衡基金产品。
建议增加意外及人寿保险。
目前，各种商业保险中没有专门的失业保险，只有社会保障中有失业保险，金额不高，时间限制，但这种风险显然不能满足苏女士对生活质量的需求。此外，苏家若因病不能继续工作，应考虑失业的风险。
如果苏女士的丈夫再次面临暂时失业，不必担心太多，因为苏女士的家庭有大量储蓄，短期内不会对他们的日常生活质量和计划生育产生太大影响，根据以下投资建议进行调整。如果失业时间长，建议苏家考虑适度调整他们的生活条件，例如免除雇用保姆的费用。
她及苏先生应增加意外保险及定期人寿保险。
在极端情况下，它对家庭的经济状况产生负面影响，进而影响家庭生活和儿子出国留学计划。保险金额应包括家庭的大笔开支，如儿子在国外的学习费用和家庭成员的部分养恤金生活费用。苏女士本人可能会考虑适度增加大病保险。
Su女士的购车计划可以在不改变丈夫的工作的情况下得到满足，但是如果她丈夫的工作变化足够大，可以找到合适的工作，建议可以考虑到大约200000的小型车或延迟购车计划。