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在上海工作的金小姐是一位典型的月光女神。金小姐是一位杂志编辑，她赚了很多钱，拥有一套40平方米的小户型，这也被认为是一个拥有固定资产的人。无奈地，她一踏进商场，就忍不住想刷卡。她总是等到她带着N个手提包回家。由于月费过大，信用卡额度主要用于挖东墙补西墙，收入不足以维持收支平衡。在这样的困境中，金小姐迫切需要调整自己的财务状况，建立一套适合她的保险财务计划。为此，她咨询了保险财务顾问。
在了解了金小姐的财务状况后，财务经理大吃一惊，因为她月收入6000元，而不是少了，即使是1200元的抵押贷款，日子也应该很舒适，但是为什么中等收入的日子会这么尴尬呢？
财务建议：
由于没有储蓄，金融专家认为，对于金小姐这样的月光青年来说，全民保险可以作为一种投资方式，迫使自己在有效控制风险的前提下学会投资和学习财务管理。“银行存款利率低，无法承受通货膨胀。普遍利率回报率可以在市场波动的情况下产生财富增长机会，也可以保证利率。每年都可以投资6000元，由银行将资金转移到通用账户，以达到强制投资的目的，防止无目的误用。它可以避免资本市场的大波动，有效地提高长期投资的回报率。”财务策划人是这么说的。
与其他投资方式相比，通用计划具有以下优点：一是具有固定周期自动扣除功能，有助于养成强制投资的良好习惯，二是随时可以部分访问，非常符合岳光家庭财务管理的特点。第三，与其他金融投资相比，通用计划对投资者的专业要求较低，风险可控。选择平安一支专业的财务管理团队，定期固定投资将有效降低您的投资风险。第四，在发生事故时，你可以给自己一个强有力的保护。同时，它还可以增加人寿保险、重大疾病、意外医疗等方面的保障。